НОВОСТИ ПРИДНЕСТРОВЬЯ

В республике подготовлена правовая основа для легального оборота цифровых валют, в целях обеспечения стабильности финансового рынка ПМР, защиты прав потребителей финансовых услуг и предотвращения легализации преступных доходов.

Поступивший в парламент законопроект «О цифровой валюте и деятельности с цифровой валютой» устанавливает правовую основу для регулирования оборота цифровых валют на территории Приднестровской Молдавской Республики. Проект закона вводит строгий запрет на майнинг и использование криптовалют в качестве средства платежа, определяя их исключительно как объект гражданско-правовых сделок.

«Осуществлять профессиональную деятельность в сфере деятельности с цифровой валютой смогут только лицензированные операторы обмена, к которым будут предъявляться высокие требования по размеру уставного капитала и информационной безопасности», - отмечается в пояснении к законодательной инициативе.

Законопроект также закрепляет механизмы государственного контроля, направленные на предотвращение отмывания доходов и минимизацию экономических рисков для граждан. Владение цифровыми активами допускается для физических лиц, в то время как для большинства юридических лиц предусмотрены существенные ограничения. Государство отказывается от гарантий по обеспечению стоимости таких активов, возлагая все финансовые риски на самих участников рынка.

«Необходимость разработки законопроекта обусловлена развитием цифровых технологий и распространением цифровой валюты как нового объекта гражданского оборота, использование которого может создавать как потенциальные возможности для развития современных финансовых технологий, так и дополнительные финансовые, экономические и правовые риски», - подчеркивается в пояснении к законодательной инициативе.

В настоящее время отсутствие специального правового регулирования отношений, связанных с цифровой валютой, не позволяет обеспечить определенность ее правового статуса, установить допустимые пределы ее оборота, требования к субъектам соответствующей деятельности и эффективные механизмы государственного контроля.

При этом полное запрещение любых операций с цифровой валютой не позволяет учесть развитие соответствующих технологий и потенциальные возможности их использования в экономической деятельности. Одновременно свободный и неконтролируемый оборот цифровой валюты создает риски использования ее в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, сокрытия происхождения денежных средств и активов, а также возникновения иных неконтролируемых финансово-экономических отношений. Международные стандарты также исходят из необходимости оценки и снижения указанных рисков, лицензирования и надзора за субъектами, осуществляющими соответствующую деятельность.

«В связи с этим законопроектом предлагается разрешить ограниченный сегмент предпринимательской деятельности, связанной с цифровой валютой – «деятельность с цифровой валютой», и установить в отношении него государственный контроль», - отмечается в сопровождении к документу.

Предлагаемый подход предусматривает не свободный допуск цифровой валюты в экономический оборот, а ее использование исключительно в установленных законом пределах. Перечень разрешенных операций ограничивается покупкой, продажей и обменом цифровой валюты, которые осуществляются исключительно между лицензированным оператором обмена цифровых валют и физическим лицом.

«При этом цифровая валюта не признается денежной единицей, валютой, валютной ценностью, ценной бумагой или законным платежным средством и не может использоваться для оплаты товаров, работ и услуг или в качестве встречного предоставления, иного способа, предполагающего оплату», - подчеркивается в документе

Таким образом, законопроектом формируется контролируемый и ограниченный сегмент оборота цифровой валюты, исключающий ее использование в качестве альтернативного денежного средства и одновременно позволяющий осуществлять отдельные виды операций с ней в установленном государством правовом режиме.

Государственное регулирование обеспечивается, в частности, установлением обязательного лицензирования деятельности, специального статуса оператора обмена цифровых валют, требований к размеру и источникам формирования капитала, квалификации учредителей и должностных лиц, информационной и финансовой безопасности, внутреннему контролю, учету операций и отчетности.

Особое значение имеет установление механизмов финансового мониторинга и контроля за операциями с цифровой валютой. Оператор обязан соблюдать требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обеспечивать учет и хранение информации об операциях, представлять необходимую отчетность и информацию государственным органам, а также обеспечивать информационную безопасность и защиту персональных данных.

«Такой подход соответствует международной практике, согласно которой деятельность поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами, должна осуществляться при наличии соответствующих механизмов идентификации клиентов, учета операций, представления сведений о подозрительных операциях и государственного надзора», - подчеркивается в документе.

Законопроектом устанавливаются требования к информационным системам оператора, защите информации и персональных данных, учету операций, хранению соответствующей информации, а также организации внутреннего контроля и управлению рисками. Предусматривается также использование стационарного офиса и возможность функционирования удаленных пунктов в установленном порядке.

Предусмотренный законопроектом порядок использования цифровых кошельков также направлен на исключение анонимного и неконтролируемого оборота цифровой валюты в рамках разрешенной деятельности. В частности, устанавливается запрет на использование кошельков, в отношении которых невозможно установить соответствующих лиц и получить необходимые сведения, а информация об используемых кошельках и связанных с ними физических лицах подлежит представлению в уполномоченный орган.

Одновременно проект предусматривает систему государственного надзора и мер воздействия, позволяющую оперативно реагировать на выявленные нарушения и риски. К таким мерам относятся предписания, штрафы, ограничения деятельности, временное приостановление и аннулирование лицензии.

«При этом законопроект не устанавливает регулирование личного приобретения, хранения, передачи и продажи цифровой валюты физическими лицами, если такие действия не осуществляются в рамках деятельности с цифровой валютой, регулируемой законопроектом. Это позволяет сосредоточить государственный контроль прежде всего на профессиональной деятельности и организованном сегменте оборота цифровой валюты», - отмечается в документе.

Законопроектом прямо устанавливается отсутствие государственных гарантий и возмещения потерь, связанных с изменением стоимости либо утратой цифровой валюты. Тем самым финансовые риски, связанные с владением цифровой валютой, не перекладываются на государство.

«Таким образом, государственное регулирование в предлагаемой сфере основывается на принципе ограниченного допуска при повышенном уровне контроля: разрешается только тот сегмент деятельности, который может быть поставлен под эффективный государственный контроль, при одновременном установлении запретов на использование цифровой валюты в качестве средства платежа и осуществление иных потенциально высокорисковых видов деятельности», - подчеркивается в документе.

Принятие законопроекта позволит:
- сформировать правовые условия для контролируемого развития соответствующего направления цифровой экономики;
- обеспечить прозрачность операций с цифровой валютой;
- снизить риски ее использования в незаконных целях;
- обеспечить защиту участников соответствующих отношений;
- не допустить формирования неконтролируемого оборота цифровой валюты и возникновения угроз для финансовой и денежно-кредитной системы Приднестровской Молдавской Республики.